Boletas y facturas electrónicas: ordena lo emitido, lo recibido y concílialo con el banco

El problema

Con documentos electrónicos, las facturas que te emiten llegan solas al SII, tengas o no el papel. Si no las revisas a tiempo, pueden quedar aceptadas por el solo paso del tiempo, aunque no correspondan. Y a fin de mes, los pagos del banco no calzan con las facturas.

Antes de empezar · Cuida tus datos

Al pegar listados o cartolas, quita RUT, nombres y números de cuenta. Para ordenar y conciliar, la IA no necesita esos datos.

Cómo ordenar lo emitido

• Facturas y notas emitidas: una fila por documento con folio, fecha, cliente (alias), neto, IVA, total y estado de pago.
• Boletas: trabaja con el resumen diario o mensual de ventas, no boleta por boleta, salvo que necesites revisar una.
• Carpeta por mes con el listado descargado de tu sesión en el SII y los respaldos.

Cómo ordenar lo recibido y actuar a tiempo

1. Descarga cada semana el listado de documentos recibidos desde tu sesión en el SII.
2. Revisa cada factura: ¿corresponde a una compra real?, ¿el monto coincide con la orden o el contrato?, ¿el IVA está bien?
3. Acepta o reclama según corresponda dentro del plazo. El plazo y las reglas del reclamo los define el SII: consulta el sitio oficial y verifica con tu contador; no lo dejes para fin de mes.
4. Si el documento es incorrecto, pide la nota de crédito al proveedor y regístrala.

Versión con IA

Paso 1 · Revisa facturas recibidas

Soy una pyme en Chile. Te paso la lista de facturas recibidas esta semana (folio, fecha, proveedor, neto, IVA, total, descripción). Para cada una:
1. ¿Neto + IVA = total?
2. ¿Hay folios repetidos o proveedores desconocidos en mi lista de compras habituales: [lista de proveedores habituales]?
3. ¿Alguna descripción genérica o monto atípico respecto de las otras facturas del mismo proveedor?
Entrega una tabla con las que debo revisar antes de aceptar y por qué. No decidas si se acepta o se reclama; eso lo decido yo con mi contador.
[pega aquí la lista]

Paso 2 · Concilia con el banco

Te paso dos tablas del mes [mes y año]: A) facturas emitidas y recibidas y B) movimientos de mi cartola (fecha, glosa, monto). Cruza por monto y por fecha cercana y por nombre en la glosa.
1. Pagos que calzan con una factura (indica con cuál).
2. Facturas sin pago en el mes.
3. Movimientos del banco sin factura.
4. Pagos parciales o con montos que suman una factura.
Marca la certeza de cada cruce (alta, media, baja) y no inventes coincidencias.
[pega aquí A y B]

Paso 3 · Mensaje de cobro o aclaración

Redacta un mensaje corto y cordial a un cliente cuya factura [folio] por [monto] sigue sin pago, con la fecha de emisión [fecha]. Que no amenace ni invente plazos.

Compara siempre al menos 3 cruces contra la cartola real.

Versión a mano

1. Hoja «Emitidas», hoja «Recibidas» y hoja «Banco».
2. Columna «Pagada» con SI/NO y la fecha del pago.
3. SUMAR.SI por proveedor para ver cuánto debes y cuánto te deben.

Cuándo ya necesitas un sistema

Si recibes más de 50 facturas al mes o si se te pasan los plazos de revisión. Un sistema puede traer los documentos recibidos, avisarte los que debes revisar y cruzarlos con el banco.

Fuentes oficiales (consultadas el 18/10/2026):

• SII, sitio oficial (facturación electrónica, boletas, registro de compras y ventas): https://www.sii.cl
• SII, Formulario 29 y Registro de Compras y Ventas: https://www.sii.cl/destacados/f29/index.html